“员工挪用资金近三年才被发现，这一案例对我们有着深刻的警示。”近日，陕西省泾阳县检察院的检察官在回访一起挪用资金案的金融机构时，该机构的负责人感慨道。
张某，出身富裕家庭，自小娇生惯养，形成了挥霍无度的消费习惯。大学毕业后，因缺乏稳定的工作收入，他陷入信用卡和网络平台借款的漩涡，债务雪球越滚越大。2019年，他加入泾阳县某金融机构担任信贷员，由于工作表现出色，公司负责人对他信任有加，赋予了他贷款审批的权限。
然而，张某却利用职务之便，指使他人编造贷款事由，将贷款资金转入自己或关联方的账户，严重违反了金融机构的信贷管理规定，给企业带来巨大损失。直到多名贷款人报案，指称信贷员张某实施贷款诈骗，公安机关前来调查取证时，该机构才发现张某涉及多笔大额逾期或无法偿还的贷款。
2024年4月，泾阳县检察院受理该案。在案件办理过程中，检察官发现该金融机构内部审计部门近三年未对相关情况进行审计，认定张某犯罪金额的证据不足。随后，检察官仔细审查卷宗，列出继续侦查提纲，多次与公安机关召开联席会议，交流案件定性及证据收集，引导侦查取证，最终确认了张某挪用资金的事实。
经检察机关审查认定，2021年2月至2023年11月，张某利用职务便利，收集他人身份信息办理贷款，私自更改贷款条款，以虚假贷款方式挪用资金109万元用于个人花销，其行为已涉嫌挪用资金罪。在审查起诉阶段，检察官耐心释法说理，张某自愿认罪认罚，并退赔该金融机构损失64万元。2024年7月，泾阳县检察院以挪用资金罪对张某提起公诉。同年10月，法院以挪用资金罪判处张某有期徒刑一年。
案件办结后，检察官主动延伸检察服务，走进该金融机构进行回访座谈，并针对职务侵占、挪用资金等罪名开展专题法治讲座，增强员工法治意识，引导企业提升风险防控意识。该案例不仅揭示了个人贪婪和违规操作的后果，也提醒了金融机构在管理和监管上的漏洞。
（来源：检察日报·法治新闻版 作者：郝雪 蔡文婷 王宴慧）
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